दिल्ली  11 जून:  दिल्ली पुलिस ने बुधवार को एक कोऑपरेटिव बैंक के डिप्टी मैनेजर को गिरफ़्तार किया। उन पर देश भर से आई साइबर धोखाधड़ी की 159 शिकायतों से जुड़े एक 'म्यूल बैंक अकाउंट' (धोखाधड़ी के लिए इस्तेमाल होने वाला खाता) को खोलने और चलाने में मदद करने का आरोप है। पुलिस के मुताबिक, नेशनल अर्बन कोऑपरेटिव बैंक की न्यू कोंडली ब्रांच में मौजूद इस संदिग्ध खाते की पहचान नेशनल साइबर क्राइम रिपोर्टिंग पोर्टल (NCRP) पर मिली शिकायतों की जांच के दौरान हुई।

जांचकर्ताओं को पता चला कि इस खाते का इस्तेमाल कथित तौर पर साइबर धोखाधड़ी से मिली रकम को लेने और ट्रांसफर करने के लिए किया गया था, और इसके ज़रिए लगभग 67.92 करोड़ रुपये का लेन-देन हुआ था। शुरुआती जांच के आधार पर, भारतीय न्याय संहिता (BNS) की संबंधित धाराओं के तहत FIR दर्ज की गई, जिसके बाद ईस्ट डिस्ट्रिक्ट के साइबर पुलिस स्टेशन की एक खास टीम ने मामले की जांच शुरू की। यह खाता 'महाकाल एंटरप्राइजेज' के नाम पर था और इसे कथित तौर पर शैलेंद्र कुमार यादव की पहचान का इस्तेमाल करके खोला गया था। हालांकि, पूछताछ के दौरान यादव ने खाता खोलने, बैंक ब्रांच जाने या खाता खोलने के किसी भी दस्तावेज़ पर हस्ताक्षर करने से इनकार किया।

पुलिस ने कहा कि जांच से पता चला कि उस दौरान वह बैंक में मौजूद नहीं थे और खाता खोलने वाले फ़ॉर्म पर किए गए हस्ताक्षर उनके असली हस्ताक्षरों से मेल नहीं खाते थे। जांचकर्ताओं का आरोप है कि यादव की जानकारी या सहमति के बिना उनकी पहचान और क्रेडेंशियल्स का गलत इस्तेमाल किया गया था। इसके बाद जांच उन अधिकारियों पर केंद्रित हो गई जो खाता खोलने और उसे मंज़ूरी देने के लिए ज़िम्मेदार थे। पुलिस ने आरोपी की पहचान पवित्र कुमार बिस्वाल (42) के तौर पर की है, जो नेशनल अर्बन कोऑपरेटिव बैंक में डिप्टी मैनेजर हैं और दिल्ली के मयूर विहार फेज-III स्थित जनता फ्लैट्स में रहते हैं। पूछताछ के दौरान, उन्होंने कथित तौर पर माना कि उन्होंने न तो फ़र्म का भौतिक सत्यापन (फिजिकल वेरिफिकेशन) किया था और न ही खाता खोलने के दस्तावेज़ों में दिए गए पते पर गए थे। जांच के अनुसार, यह खाता आवेदक के उचित सत्यापन के बिना और तय 'नो योर कस्टमर' (KYC) नियमों, ग्राहक की उचित जांच (ड्यू डिलिजेंस) की ज़रूरतों और अनिवार्य सत्यापन प्रक्रियाओं का पालन किए बिना खोला गया था। जांच के दौरान इकट्ठा किए गए दस्तावेज़ी सबूतों से इन बातों की पुष्टि हुई।

पुलिस ने बताया कि बाद में इस बिना सत्यापित खाते का इस्तेमाल बड़े पैमाने पर साइबर धोखाधड़ी की रकम को इधर-उधर करने के लिए किया गया; बैंकिंग विश्लेषण से पता चला कि इस खाते के ज़रिए लगभग 67.92 करोड़ रुपये जमा किए गए और ट्रांसफर किए गए। अधिकारियों का आरोप है कि बैंकिंग सिस्टम के गलत इस्तेमाल को रोकने के लिए ज़रूरी सुरक्षा उपायों को नज़रअंदाज़ किया गया, जिससे म्यूल अकाउंट को चलाने में मदद मिली। इकट्ठा किए गए सबूतों के आधार पर, बिस्वाल को इस मामले में गिरफ़्तार किया गया। उसके पास से दो मोबाइल फ़ोन बरामद किए गए। इस बड़े साइबर धोखाधड़ी नेटवर्क से कथित तौर पर जुड़े अन्य लाभार्थियों, मदद करने वालों, बैंक खातों और दूसरे लोगों की पहचान करने के लिए आगे की जांच चल रही है।